Paris, le 3 octobre 2006
: Viveo, spécialiste et acteur majeur de
l’informatique stratégique pour la banque et la
finance, présentera sa nouvelle offre anti-blanchiment
dédiée aux établissements de taille moyenne, à
l’occasion du Sibos 2006 qui se déroule du 9 au 13
octobre prochain à Sydney en Australie.
Capitalisant l'expérience acquise au sein des grands
établissements bancaires, Viveo propose une gamme de
produits couvrant l'ensemble des fonctions AML dans une
offre respectant les contraintes des établissement
financiers de taille moyenne : une structure plus
légère impliquant une concentration des acteurs AML, un
fort besoin d'efficacité de traitement pour en limiter
la charge et la nécessité de minimiser les coûts de
mise en œuvre et d'administration.
Viveo dispose d'une solide expérience de la conception
et de la mise en œuvre de solutions bancaires dans
les moyens établissements sur l'ensemble des métiers
(base installée de 700 clients).
Ayant bénéficié de cette expertise, AML Suite est
aujourd'hui particulièrement adaptée aux petits et
moyens établissements :
· mise en œuvre très rapide au sein de
l'établissement
· interface donnant l'accès à l'ensemble des fonctions
de paramétrage
· très faibles pré requis techniques - portabilité
sur l'ensemble des plates-formes
· formules packagées d'assistance au paramétrage
· faible coût total de possession
Les progiciels Viveo AML Suite répondent aux
besoins des organismes financiers de mise en place de
moyens concernant la lutte anti-blanchiment,
conformément aux directives nationales et
internationales.
La réglementation impose aux organismes financiers la
mise en place de dispositifs permettant la détection
d’opérations assimilables à des pratiques de
blanchiment pour en transmettre un descriptif aux
organismes de contrôle nationaux.
Les progiciels de la gamme AML Suite de Viveo répondent
efficacement aux exigences de la lutte contre le
financement du terrorisme et le blanchiment
d’argent. Cette suite, opérationnelle dans de
nombreux établissements bancaires, se compose de
progiciels correspondant aux grandes fonctions suivantes
:
Le KYC (Know Your Customer) :
vise à identifier parmi les clients et les comptes de
l'établissement ceux qui nécessitent une surveillance
approfondie, soit parce que leur identité est mal connue
(pas de vérification d'identité, adresse non
valide…), soit parce qu'ils répondent à des
critères de vigilance (compte dormant, pays de
résidence classé à risque…),
La vérification réglementaire
: c'est la mise en évidence pour l'établissement des
opérations devant faire l'objet d'une surveillance
approfondie par comparaison du montant avec un seuil (ex:
espèces > 7,5k€, opérations > 150k€...)
L'application des critères peut être affinée par
catégorie de clients, type d'opérations ou de produit
bancaire,
Le filtrage : permet de
s’assurer que les transactions effectuées par les
clients ne concernent pas de personnes ou
d’organisations figurant dans les « listes noires
» publiées par les autorités nationales ou
supranationales de régulation ; ce module est fondé sur
des technologies poussées de traitement du langage
naturel et d’intelligence artificielle permettant
d’interpréter tout type de messages en
s’appuyant sur des bases de connaissances
réactualisées en permanence,
L'analyse comportementale :
s’appuie sur un moteur de profilage permettant de
repérer des opérations ou groupes d’opérations
inhabituels et pouvant faire l’objet de soupçons de
blanchiment, par exemple un changement dans la fréquence
ou le volume des opérations, le réveil d’un compte
« dormant » ou l’évolution rapide du solde
d’un compte. Les critères d’analyse et la
sensibilité de détection sont adaptables à chaque zone
de risque de l’établissement ce qui limite le
nombre d’alertes et garantit leur pertinence.
L’utilisation d’une solution AML Suite
adaptée à la taille et à la nature de l’activité
des établissements garantit :
· Le respect des exigences réglementaires et des
pratiques déontologiques
· La minimisation du risque de perte d’image par
l’utilisation de moteurs d’intelligence
artificielle éprouvés et fiables, opérationnels dans
de nombreux établissements
· La maîtrise de la charge associée au traitement des
alertes AML par le paramétrage aisé des critères de
détection et du seuil d’alerte en fonction de la
clientèle et des activités de l’établissement
· La prise en compte du risque opérationnel par
l’interception en temps réel les transactions
nécessitant une intervention avant leur dénouement et
la mise sous alerte constante de transactions sensibles
pour l’établissement
Possibilité d'accompagnement complet des
établissements autour de la problématique AML
Le groupe Viveo propose par ailleurs par le biais de sa
filiale conseil LGB Finance une offre d'accompagnement
autour des problématiques AML.
· Formations aux concepts de base de la lutte
anti-blanchiment
· Analyse des risques liés aux activités et aux
clients de l'établissement
· Définition des procédures AML adaptées
· Audit de l'organisation AML en place
· Assistance au paramétrage "métier" de
progiciels AML du marché
A propos du Sibos
Organisé par la communauté SWIFT (Society
for Worldwide Interbank Financial Telecommunication), le
Sibos est le numéro un mondial des forums sur les
services financiers. Le thème de l’édition 2006,
qui se tient à Sydney en Australie du 9 au 13 octobre
prochain, est « Raising Ambitions » (les ambitions
émergentes). En plus des activités organisées dans le
cadre du congrès, plus de 200 représentants de
fournisseurs d’applications et d’intergiciels,
d’intégrateurs de système, d’institutions
financières, de consultants et d’agences de
compensation et de dépôts d'origines très diverses
seront présents. Le Sibos accueille chaque année 6500
participants.
Viveo sera présent au Sibos 2006 sur le stand K13.
A propos de Viveo
Spécialiste et acteur majeur de
l’informatique stratégique pour la banque et la
finance, Viveo concrétise son expertise métier et sa
maîtrise technologique à travers quatre offres :
l’édition de progiciels, la conception de
solutions, le conseil en organisation et en maîtrise
d’ouvrage, l’ingénierie. Viveo regroupe 600
collaborateurs et compte plus de 700 clients répartis
dans 30 pays. Sur son dernier exercice (2005), Viveo a
réalisé un chiffre d’affaires de 50 millions
d’Euros.
Pour en savoir plus : www.viveo.com
